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“随着更多银行参与,银行外汇展业改革已进入提质扩面阶段。在认真总结改革经验、广泛征求银行意见基础上,国家外汇局出台了3项配套法规文件,并指导全国外汇市场自律机制发布3项行业指引规范,与《办法》共同形成‘1+6’展业改革制度体系,将全流程指导和推动银行外汇展业改革工作。”国家外汇管理局副局长、新闻发言人李斌介绍称。

记者了解到,《尽职免责规定》梳理了8类尽职免责情形,明确银行在外汇代客业务中承担真实性审核责任,并不对客户业务真实性兜底和承担连带责任。同时,提供案件申述评议渠道。国家外汇管理局有关部门负责人对记者表示,前期《尽职免责规定》已在广东、上海、深圳试点,得到银行积极反馈和欢迎。通过进一步明确银行外汇业务审核责任边界,激励银行“能干、愿干、敢干”,更好支持和服务实体经济高质量发展。

上述负责人告诉记者一个例子。宁波银行某客户主营烤面包机等小型家电产品的生产和出口,原先逐笔准备业务资料需花费1-3天,经常发生延缓出口发货的情况。展业改革启动后,企业不仅免去了资料整理并提交的繁琐工作量,而且还实现了1秒收汇入账,极大提升了资金周转效率。与此同时,外汇展业改革帮企业节约至少1名财务人员的人力成本,降低了企业的财务成本。

与此同时,改革有效提升了风险防控质效。以中信银行为例,实施外汇展业改革以来,事后监测由以往对单笔业务及业务存续期的监测,调整为以客户为中心,结合尽调信息,对客户交易行为的综合判断,实现对风险的全面回溯。截至目前,该银行报送了涉嫌地下钱庄、虚假外商投资、虚假银行卡境外交易等外汇风险交易报告,更好落实防范跨境资金流动风险第一道防线责任。

🍅(撰稿:夏侯鹏以)

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    • 伊燕辰☋LV9六年级
      2楼
      网联牵头 第三方支付国际标准取得新突破😕
      2024/12/31   来自营口
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    • 🐫王卿雄LV9大学四年级
      3楼
      汇聚媒体力量 书写时代篇章🛫
      2024/12/31   来自连云港
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    • 孔彬宜🍶LV4幼儿园
      4楼
      浙江:5万碗腊八粥 排一夜就为这一口⛵
      2024/12/31   来自黄石
      0回复
    • 季澜菁LV9大学三年级
      5楼
      周杰伦与宝可梦CEO合照✋
      2024/12/31   来自安宁
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    • 寇翠楠⚟🌈LV2大学三年级
      6楼
      铁路公安机关破获涉票案件1290起🔛
      2024/12/31   来自淄博
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    • 燕瑞辉LV4大学四年级
      7楼
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      2024/12/31   来自荆门
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